Ще има ли проверки в оказионните и заложните къщи след 8 октомври?

Ще има ли проверки в оказионните и заложните къщи? Много собственици и служители коментират появилата се информация за очаквани проверки на сектора.

По непотвърдена информация от служители на Държавната агенция за финансов контрол към Министерството на финансите (МФ), заедно с КЗП и служители на НАП, се подготвя национална кампания за проверки на заложни къщи в цялата страна.

Причината – преминаването към еврото и системните несъответствия с действащата нормативна уредба.

Хипотетичен сценарий, който може да се случи още след 8 октомври:

Инспектори влизат в малка заложна къща в Пазарджик. Цените на златото са само в лева – никъде няма дублиране в евро. Софтуерът е на локален компютър, без архив, без достъп до отдалечена проверка. Флашка с данни „случайно“ липсва. Инспекторите описват несъответствия и подават сигнал към компетентните органи. Лицензът е поставен под въпрос.

 За какво ще се проверява?

Първоначално регулаторите няма да налагат санкции за някои от евентуалните нарушения на закона, като така се дава време на бизнеса да се подготви. Според приетите текстове до 8 октомври КЗП, НАП, БНБ и КФН ще могат да издават само писмени предписания по редица от ключовите членове на закона. Това включва двойното обозначаване на цените в магазините, но също така и двойното им изписване в касовите бележки. При нарушения, глобите са от 5000 лева до 1 000 000 лева за големите търговци.

Според неофициална информация, проверките ще се съсредоточат върху следните рискови зони:

• Двойно изписване на цените – във всички стоки, заложни билети, регистри на сключените сделки, разписки и ценови табели: задължително в ЛЕВА и ЕВРО.
• Софтуер за управление на дейността – локални файлове, Excel таблици и флашки ще се третират като рискови практики, макар и все още в рамките на закона. Очаква се акцент върху проследимостта и интегритета на информацията.
• Архивиране и следа на всички сделки – данните трябва да се съхраняват сигурно, достъпно и защитено от манипулации.
• Пълно съответствие с новите регулации по пътя към еврото – всеки пропуск ще се тълкува като системен риск.

Какво се говори?
Служители на подчинени агенции към Министерството споделят (при анонимност), че:

Много заложни къщи са под наблюдение още от 2022 г., заради „неясни транзакции“, разминаване в отчетите и неспазване на КЗП разпоредби и регулации. Досиета от НАП и други агенции и служби вече са събрани и чакат съвместни действия.

Никой няма да пипа дребния бизнес, но този, който си мисли, че държавата спи, много ще сбърка. Сега е моментът за разчистване на рисковия контингент в сектора, особено с обективните съмнения за влияние върху изборния процес.

Какво можете да направите сега, за да не се окажете в центъра на бурята?

1. Преминете към уеб базиран софтуер, който архивира и защитава всички операции в реално време – локалните решения вече са с червен флаг.
2. Обновете документите и ценовите си табели – всяка услуга, продукт или процент лихва трябва да е изписан ясно и в евро.
3. Обучете персонала си – проверки ще включват и устни разпити относно процедурите и съответствията с новите изисквания.
4. Проверете и укрепете архивите си – липсващ файл = възможна фалшификация. 

Времето за реакция изтича.

Възможно е всичко да се окаже поредният слух, пуснат с цел да се регулира по-сериозно този сив сектор. Няма официални пресконференции. Няма публични изявления от държавни представители. Но има движения, срещи, вътрешна кореспонденция и готовност за „почистване“.

Ако някой си мисли, че „и това ще мине“ – може би е прав. Но този път рискът е, че няма да има втори шанс.